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          扫黑除恶金融系列宣传——非法集资篇

          2020年7月28日 来源:
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          一、非法集资的定义

          非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

          二、非法集资的特征

             1、非法性

          未经有关监管部门依法批准,如人民银行、银保监会等,违规向社会筹集资金。

             2、公开性

          通过媒体、推介会、传单、手机短信等向社会公开宣传。

             3、利诱性

          承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

             4、社会性

          向社会公开宣传,向社会不特定对象吸收资金。

          三、非法集资的常见手段

             1、承诺高额回报

          编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的故事,许诺投资者高额回报。另外,为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,等集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,导致集资参与者遭受经济损失。

             2、编造虚假项目

          通过注册合法的企业,打着响应国家产业政策、区块链、虚拟货币等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股等,编造各种虚假项目。有时也会假借委托理财的名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、网络炒汇等新名词迷惑社会公众。有时甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

             3、以虚假宣传造势

          在宣传上一掷千金,通过聘请明星代言、名人站台,在电视广播、网络等媒体上发布广告,在报刊上刊登专访文章,雇人散发宣传单,进行社会捐赠,利用QQ、微信等即时通讯工具传播虚假信息等方式,制造虚假声势。

             4、利用亲情诈骗

          利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人,利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

          四、防范措施

          u  看主体身份是否真实,查询相关企业是否经法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;

          u  看主体资格是否具备,查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等;

          u  查询是否有违法犯罪记录,通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;

          u  分析行为人的承诺,牢记风险回报相匹配的原则,多数情况下,明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;

          u  主动向公安、工商和银监等部门反映、咨询,接受执法部门的指导和劝告。

           

          资料来源:腾讯网,东丽区人民检察院:《非法集资这些事您都了解吗?》

                    微信号,射洪市人民法院:《“非法集资”,也许就在你身边


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